안정적인 배당 투자를 원하는 분들에게 있어 미국, 한국 배당 ETF 투자는 상당히 좋은 선택지입니다. 여러분도 배당 ETF에 관심이 많으실텐데요. 오늘은 저도 투자하고 있는 미국에 상장된 분기배당 ETF SCHD 주가, SCHD 배당일과 장점 단점, 배당 시뮬레이션까지에 대하여 알아보겠습니다.
SCHD란
SCHD는 Schwab US Dividend Equity ETF로 분기배당 ETF입니다. JEPI, QYLD와 같이 배당 ETF로 인기가 많은 상황입니다.
10년 이상 배당 성장한 5억 달러 이상의 우량기업들이 존재하는 다우 존스 지수를 추종하는 ETF이기 때문에 안정적인 주가 흐름을 보여주곤 합니다.
특히 ETF 선택에 있어 중요한 자산은 490억 달러이며, 나온지 12년된 오래동안 인기 있었던 ETF입니다.
장기 배당성장 투자에 최적화된 ETF인만큼 맨 마지막에 월 배당금 100만원, 200만원, 300만원 시뮬레이션까지 살펴보도록 하겠습니다.
SCHD 주가
배당투자를 원하시는 분들이더라도 주가가 하락하여 평가손실을 보는 것은 당연히 싫을 것입니다.
배당금을 받자고 원금을 깎아먹는 것은 말이 안되겠죠. 그러나 SCHD는 이러한 걱정을 덜어줍니다.
SCHD 차트를 살펴보면 상장된 이후로 약 500% 정도 상승한 것을 볼 수 있습니다. 꽤나 나쁘지 않은 수치라고 보여지네요.
SCHD 배당금
2023년 8월 현재 주가 기준, SCHD 배당률은 3.54%입니다. QYLD, JEPI와 같은 ETF보다 배당률이 낮다고 생각하실 수 있습니다.
그러나 2011년 상장된 이후로 2023년까지 연 평균 배당성장률 15.4%를 보여주면서 분기 0.1달러에서 0.6달러까지 상승한 상태입니다.
마치 워렌 버핏의 코카콜라 배당수익률이 연 40~50%가 된다는 이야기처럼 꾸준한 배당성장을 기대해볼 수 있을 것 같습니다.
SCHD 구성종목
SCHD는 다우존스 지수에 편입되어 있는 종목들로 구성되어 있습니다.
현재는 브로드컴(AVGO) 에브비(ABBV) 홈디포(HD) UPS 펩시코(PEP) 시스코(CSCO) 암젠(AMGN) 코카콜라(KO) 텍사스인스트루먼트(TXN) 쉐브론(CVS)이 상위 10개 종목입니다.
모두 개별종목 배당수익률이 높은 미국 주식들이네요.
SCHD 단점 장점
위에서 계속 설명드린바와 같이 SCHD 장점은 안정적인 주가 상승과 배당성장을 노릴 수 있다는 점이 있습니다.
그러나 100% 완벽한 ETF는 없듯이 SCHD 단점도 존재합니다.
상대적으로 낮은 주가 상승
한국 투자자들이 좋아하는 나스닥 지수 ETF(QQQ)와 S&P500 ETF(SPY)에 비해 다우존스 지수를 추종하는 SCHD는 상대적으로 주가 상승이 더딘 것을 볼 수 있습니다.
같은 기간동안 QQQ 550%, SPY 260%인 것에 비해 SCHD 197%라는 점이 아쉽기는 합니다.
그러나 QQQ나 SPY보다 안정적인 배당 현금흐름이 있으니 성향에 따라 투자하시면 좋겠습니다.
금리 인상기 매력 저하
SCHD 배당수익률이 3 ~ 4%인 지금 미국 10년물 국채 금리 또한 4% 이상이 되기도 합니다.
이러한 경우에는 같은 금리를 받는다면 상대적으로 안전자산인 미국 국채로 자금이 흘러가서 주가가 하락할 수 있고, 매력도가 떨어질 수 있습니다.
배당 시뮬레이션
2023년 현재, 10년 뒤 월 배당금 100만원, 200만원, 300만원을 수령하기 위해 현재 필요한 자산을 계산해보았습니다. 저는 배당성장을 최대한 이용하기 위해 일반 주식계좌, 연금저축, ISA 계좌 등에 분산하여 SCHD를 적립식 투자하고 있습니다.
월 배당금 100만원 ~ 300만원
2023년 현재 월 배당금 100만원 ~ 300만원을 받기 위해서는 총 4억 1천만원, 8억 3천만원, 12억 4천만원정도가 필요한 것으로 나왔습니다.
생각보다 너무 큰 금액이 나왔지만, SCHD의 진가는 장기투자했을 때 나오기 때문에 10년 뒤를 계산해보았습니다.
현재 자산을 투입하여 10년 뒤까지 가만히 둔 경우에 월 100만원을 받기 위해서 현재 필요한 금액은 1억 3천만원, 200만원은 2억 7천만원, 300만원은 4억원정도가 필요합니다.
이는 배당 재투자를 고려하지 않은 것이기 때문에 실제로는 조금 더 앞당겨지거나, 배당금이 더 커질 수 있겠습니다.
SCHD 적립식 투자 시뮬레이션
SCHD를 월 100만원, 200만원, 300만원 적립식 투자하였을 때 5년과 10년 뒤 수령할 수 있는 배당금을 계산해보았습니다.
- 월 100만원: 5년 뒤 연 260만원, 10년 뒤 연 720만원
- 월 200만원: 5년 뒤 연 520만원, 10년 뒤 연 1,430만원
- 월 300만원: 5년 뒤 연 778만원, 10년 뒤 연 2,148만원
보다 자세한 파이어족이 되기 위한 배당금을 계산하기 위해서는 배당 재투자 계산기를 참고하시면 더 좋을 것 같습니다.
미국 배당소득세, 배당성장률, 투입금 증가율 등 다양한 요소를 고려하여 계산이 가능하니 한 번씩 꼭 해보시기 바랍니다.
오늘은 꾸준히 인기를 끌던 미국 분기배당 ETF SCHD 주가, 배당일, 장점과 단점 그리고 배당 시뮬레이션까지 알아보았습니다.
이 밖에 연금저축계좌, IRP, ISA 계좌에서 매입할 수 있는 한국형 SCHD가 궁금하신 분들은 아래 링크를 참고하시기 바랍니다. 감사합니다.
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