지난번 포스팅에서 인기 많은 미국 배당성장 ETF인 SCHD에 대하여 알아보았습니다. 오늘은 SCHD 단점을 극복할 수 있는 포트폴리오를 짜보고, 시뮬레이션한 결과를 공유드리겠습니다.
SCHD 단점
최근 미국에서 ETF 매수 상위 TOP 10 안에 들어가게 된 인기 ETF SCHD(슈드)는 배당이 꾸준하게 성장하고, 다우 지수를 추종하여 주가도 상승하기 때문에 인기가 많습니다.
그러나 아래와 같은 3가지 단점이자 특징을 가지고 있습니다.
- 기술주 위주인 QQQ(나스닥) 대비 저조한 주가 성장
- 금리 인상기 매력 저하
- 리츠주가 편입되어 있지 않음
위와 같은 특징을 가진 슈드의 단점을 보완할 수 있는 방안들에 대하여 살펴보겠습니다.
그 전에 배당성장 ETF인 SCHD(슈드)에 대하여 자세하게 알아보고, 거치식/적립식 배당 시뮬레이션을 통한 경제적 자유 가능 금액이 궁금하신 분은 아래 글을 참고하세요.
SCHD 보완 포트폴리오
1. QQQ(나스닥) 편입
기술주 위주의 나스닥 지수를 추종하는 QQQ와 SCHD에 자산배분하여 투자한다면 금리 하락기 기술주 랠리에서 소외되지 않을 수 있습니다.
이 때 본인의 투자 성향에 맞게 배당 안정형이라면 SCHD 비율을 높게 투자하시면 됩니다. 아래에서는 50:50 포트폴리오 시뮬레이션을 돌려보겠습니다.
2. VNQ(리츠 ETF) 편입
리츠 주식이 편입되어있지 않은 SCHD에 리츠주를 편입하면, 자산 가치가 상승할 때 주가가 오르는 리츠의 특징을 통해 어느정도 위험성을 헷지할 수 있습니다.
또한 리츠는 SCHD 못지 않게 안정적인 배당금을 지급하기 때문에 적절한 자산배분이 될 경우 긍정적으로 작용할 것입니다.
3. QQQ, VNQ 모두 편입
위에서 언급한 두 가지 ETF를 모두 편입한다면 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있을 것입니다.
배당포트폴리오 시뮬레이션
1. 거치식
차트
먼저 2012년 1월에 10,000달러를 거치식으로 매수하고 현재까지 모두 배당 재투자한 것을 가정한 결과입니다.
결과를 살펴보면 SCHD 50%, QQQ 50%로 나스닥 지수를 추종하는 ETF가 포함되니 주가 상승이 가장 뛰어난 것을 볼 수 있었습니다.
결과
연 평균 주가상승률도 첫번째 포트폴리오가 가장 높지만, MDD가 -27%정도로 꽤나 위험한 수준임을 알 수 있습니다.
MDD는 VNQ나 SCHD를 일정 수준 이상 투자하였을 때 낮아지는 모습을 살펴볼 수 있네요.
배당금
거치식 투자의 배당금을 살펴보면 2022년 기준 QQQ 50% 포트는 880달러, SCHD 75% VNQ 25% 포트는 1,212달러로 역시 QQQ가 포함되어 있으면 배당수익률이 낮게 나오는 것을 알 수 있습니다.
거치식 투자 정리
구분 | SCHD 100% | SCHD 50% | SCHD 75% | SCHD 40% QQQ 40% VNQ 20% |
최종 금액 | $41,099 | $58,793 | $36,605 | $51,658 |
CAGR | 12.98% | 16.52% | 11.85% | 15.23% |
MDD | -21.54% | -26.67% | -22.09% | -26.96% |
배당금 | $1,200 ~ 1,300 | $880 | $1,212 | $871 |
배당성장 ETF SCHD의 단점을 보완하기 위해 만든 포트폴리오의 백테스트 결과를 정리할 수 있겠습니다.
저 같으면 SCHD 60~70% + QQQ 20~30% + VNQ 10% 정도 비중으로 투자할 것 같네요.
2. 적립식 투자
차트
처음에 1만 달러를 투자하고 매월 500달러를 적립식 투자한 경우의 포트폴리오 백테스트 차트입니다. 이번에는 인플레이션을 포함하여 계산해보았습니다.
이번에도 QQQ 포함 유무에 따라 최종 금액이 수 만 달러까지 차이나는 것을 볼 수 있네요.
배당금
최종 금액과는 반대로 QQQ 비율이 높아질수록 연 배당수익은 당연히 줄어드는 것을 볼 수 있습니다.
본인의 성향에 따라 안정적인 배당을 원한다면 QQQ 비율을 적게 투자하여 배당 현금흐름을 만드는 것을 추천드립니다.
오늘은 핫한 배당성장 ETF SCHD(슈드)의 단점과 단점을 보완할 수 있는 포트포리오를 구성해보았습니다.
미국 ETF뿐만 아니라 미국 국채, 한국 주식, 한국 ETF 등을 통해 다양한 포트폴리오를 구상하고 백테스트해보시면 안정적인 투자를 하는데 도움이 될 것 같습니다.
[함께 읽으면 좋은 글]
[월배당 ETF] TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스, +3% 비교