미국 지수 ETF 7가지 비교, 추천, 포트폴리오

지난 글에서는 국내에 상장되어 ISA계좌와 연금저축펀드에서 매수할 수 있는 미국 지수 S&P500과 나스닥 ETF에 대해서 알아보았다.

오늘은 ISA계좌, 연금저축계좌에서 배당소득세 이중과세 이슈가 생기면서 해외 직접투자를 원하는 투자자분들이 생겨나고 있으니, 대안이 될 수 있는 미국 지수 ETF 7가지에 대해서 비교, 추천을 해보도록 하겠다.

 

미국 지수 ETF 알아보기

미국 전체 : VTI

첫번째는 미국 자체에 투자하고자 하는 분들을 위해 미국 주식시장에 상장된 기업 전체에 투자하는 ETF인 VTI다.

해외 주식 투자에 가장 기본이 된다고 볼 수 있는 ETF라고 할 수 있다. 주식시장 전체에 투자하기 때문에 수수료가 저렴하지만, 배당수익률이 높지 않은 경향이 있다.

  • 시가총액 : $474,769M
  • 수수료 : 0.03%
  • 배당수익률 : 1.2% ~ 1.7%
  • 주당 가격 : $298

 

VTI-차트

 

미국 S&P500

미국 지수 S&P500은 주식 투자자라면 들어보지 못한 사람이 없을 것이다.

미국 주식시장에 상장된 상위 500개 기업을 지수로 만든 것으로 이를 추종하는 ETF에는 전세계 투자금이 제일 많이 몰려있다.

 

미국-지수-ETF-S&P500-차트

 

SPY

SPY는 S&P500 ETF 중 가장 먼저 상장된 ETF로 전세계 ETF 시가총액 1위인 상품이다.

다양한 섹터의 기업들을 담고 있어 자연스럽게 포트폴리오를 배분할 수 있는 지수라고 볼 수 있다.

  • 시가총액 : $624,065M
  • 수수료 : 0.0945%
  • 배당수익률 : 1.1% ~ 1.7%
  • 주당 가격 : $601

 

VOO

 



 

VOO는 뱅가드에서 운용하는 S&P500 ETF로 시가총액 2위인 상품이다.

뒤에서 소개한 IVV보다 10년 늦게 상장했지만, 뱅가드에서 운용하면서 인기를 많이 끌었던게 아닌가 싶다.

  • 시가총액 : $621,615M
  • 수수료 : 0.03%
  • 배당수익률 : 1.2% ~ 1.7%
  • 주당 가격 : $553

SPY보다 후발주자로 출발했기 때문에 수수료를 적게 받으면서 상품을 운용하는 전략을 쓴 것으로 보인다.

 

IVV

IVV는 iShares에서 운용하는 상품으로 2000년에 상장하여 25년째 운용되고 있는 ETF다.

ETF 시가총액 3위를 달성하고 있으며, 위의 두 ETF와 유사하다.

  • 시가총액 : $600,729M
  • 수수료 : 0.03%
  • 배당수익률 : 1.2% ~ 1.7%
  • 주당 가격 : $604

 

지금까지 S&P500 지수를 추종하는 ETF 3가지를 살펴보았다.

ETF마다 기업들의 보유비중이나 보유종목이 약간 다르기 때문에, 확실하게 알아보고 싶은 분들은 아래 사이트를 참고하기 바란다.

 

ETF Check 바로가기 ▽
 

미국 나스닥(Nasdaq)

나스닥은 한국 사람들이 좋아하는 엔비디아, 테슬라와 같은 기술주로 이루어진 지수이다.

그렇기 때문에 S&P500에 비해 상승률이 크지만, 그만큼 MDD(최대 하락률)도 큰 편이다.

나스닥-차트

 

QQQ

QQQ는 Invesco에서 운용하는 나스닥100 지수 추종 ETF로 1999년에 상장되었다.

나스닥에 투자하는 대부분의 투자자가 QQQ에 투자한다고 해도 과언이 아닐 정도로 독보적인 입지를 가지고 있으며, ETF 시가총액 5위를 차지하고 있다.

다만 지수 내 종목 변동이 상대적으로 많아 수수료가 높고, 기술주 특성상 배당수익률이 낮은 편이다.

 

  • 시가총액 : $327,898M
  • 수수료 : 0.2%
  • 배당수익률 : 0.5% ~ 0.8%
  • 주당 가격 : $524

 

QQQM

 



 

QQQM은 QQQ와 같은 Invesco에서 운용하는 상품으로 한 주당 가격이 너무 비싼 QQQ의 단점을 보완하였다.

또한 운용 수수료도 0.05% 낮춰 장기 적립식 투자자에게 인기를 끌고 있는 상품이다.

 

  • 시가총액 : $42,831M
  • 수수료 : 0.15%
  • 배당수익률 : 0.5% ~ 0.8%
  • 주당 가격 : $216

 

미국 다우존스(DowJones)

다우존스 지수는 S&P500, 나스닥보다 역사가 긴 주가지수로 다양한 산업군에서 주식시장에 영향을 끼치는 30개 종목을 선정하여 지수로 만든 것이다.

 

다우존스-차트

 

과거에는 30개 종목 중 배당수익률이 가장 높은 5개 ~ 10개 종목을 선정하여 동일 비중으로 투자하는 ‘다우존스의 개’ 투자전략도 존재했다.

 

다우 존스의 개 전략 알아보기 ▽
 

DIA

DIA는 SPY를 운용하는 SPDR에서 만든 상품으로 1998년에 상장된 아주 오래된 ETF다.

최근에는 다우존스 지수와 유사하게 투자하는 배당 ETF인 SCHD, SPDR, DGRO 등과 경쟁하고 있다.

 

  • 시가총액 : $38,000M
  • 수수료 : 0.16%
  • 배당수익률 : 1.4% ~ 2.2%
  • 주당 가격 : $445

 

미국 지수 ETF 추천 포트폴리오

필자는 미국 직접 투자 계좌에 미국 지수 ETF와 채권 ETF로 분배하여 투자하고 있다.

투자성향에 따라 다르겠지만, 10년 이상 적립식 투자를 하고자 하는 사람이라면 아래 포트폴리오를 추천한다.

 

  • SPY : 30%
  • QQQM : 40%
  • VTI : 10%
  • 미국 채권 ETF(TLT 등) : 20%

 

장기적으로 전세계 주식시장을 이끌어가는 미국 기업이 우상향할 것이라는 믿음을 바탕으로 만들어진 포트폴리오임을 참고하기 바란다.



오늘은 미국 3대 지수에 투자할 수 있는 ETF 7가지에 대하여 알아보았다. 많은 도움이 되었기를 바란다.

 

국내 S&P500 ETF 4가지 비교 추천, 수수료 수익률
 

SCHD 주가 배당일 장점 단점(배당금 100만원 시뮬레이션)

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